El aumento de las estafas con criptomonedas va de la mano de su valor en el mercado. Una criptodivisa es una moneda electrónica que opera fuera del control de gobiernos y bancos centrales, como el Banco Central de Brasil. Los propietarios guardan las criptodivisas, como Bitcoin, en carteras electrónicas, protegidas por contraseña y cifrado.

Según Code Market Cap, un sitio web de seguimiento de precios, el valor del mercado mundial de criptodivisas asciende actualmente a 2 billones de dólares, con Bitcoin a la cabeza del sector, seguido de Ethereum. Sin embargo, actualmente existen más de 8.000 criptomonedas que, en conjunto, abren las puertas a numerosos ciberataques.

De hecho, debido al crecimiento y la sobrevaloración de las criptodivisas, el fraude en criptodivisas ha dado un gran salto en los últimos años. La Comisión Federal de Comercio (FTC) recibió casi 6.800 denuncias de estafas de inversión en criptodivisas entre octubre de 2020 y marzo de 2021, frente a las 570 del mismo periodo del año anterior. Las pérdidas declaradas se han multiplicado por más de diez, hasta superar los 80 millones de dólares.

Además, el informe 2021 Crypto Crimes de la firma de análisis de blockchain Chain Analysis, muestra que el valor total de las criptodivisas en poder de direcciones de billeteras ilícitas aumentó un 79% durante 2021, alcanzando los 14 mil millones de dólares.

Las direcciones de monederos ilícitos en el informe de Chainalysis se refieren a los monederos donde los estafadores depositan el dinero que robaron ejecutando estrategias de criptoestafas.

A pesar de la innovación y la alta tecnología de todas las criptomonedas, muchas de las estafas relacionadas no son más que versiones modernas de estafas clásicas

En términos generales, las Estafas de Criptodivisas o simplemente Estafas de Criptodivisas, son delitos cibernéticos cuyo objetivo es obtener acceso a la cartera digital o credenciales de autenticación para acceder a criptodivisas.

En otras palabras, esto significa que los ciberdelincuentes intentan obtener información que les permita acceder a un monedero digital o a otro tipo de información privada, como códigos de seguridad. En algunos casos, esto incluye incluso el acceso al hardware físico.

En la práctica, las criptoestafas pretenden transferir criptomoneda directamente a un ciberdelincuente debido a una falsificación de identidad, una inversión fraudulenta u otras oportunidades de negocio por medios maliciosos.

Puedes transferir criptomonedas entre carteras de forma anónima para comprar una pizza, vender un coche o incluso pagar un rescate, siempre que la otra parte de la transacción acepte criptomonedas.

Con una moneda que no se puede tocar, es un medio que cumple los requisitos de un ciberdelincuente, poniendo en riesgo las transacciones financieras y sobre todo el concepto básico de las criptodivisas, la seguridad.

Los tipos de estafas a los que se enfrentan las empresas y los usuarios, inversores en criptomoneda, pueden ser muchos, desde esquemas ilícitos para hacerse rico rápidamente que en realidad le harán perder dinero, hasta pagos de rescates por secuestro de datos resultantes de ataques de ransomware.

El cifrado no siempre es seguro

Por muy nuevo que sea el mundo de las criptomonedas, una de las formas más comunes de estafa es casi tan antigua como Internet. Aunque una transacción criptográfica es realmente segura, nada impide a un estafador crear un sitio web falso que obligue al usuario a enviar criptomoneda o incluso su propio dinero a un ciberdelincuente, phishing básico.

El atacante puede llevarte a sitios web falsos a través de un correo electrónico malicioso o a través de publicaciones en redes sociales, mensajes de texto y muchos otros canales. Estos sitios suelen comercializar alguna estafa atractiva en torno a criptomonedas o NTF, diseñada para convencerle de que gaste dinero. La transacción también parece legítima, pero en realidad enviará dinero a los delincuentes.

Para identificar y evitar estas estafas, debe evitar descargar cualquier documento de correos electrónicos, mensajes o sitios web desconocidos. También debe comprobar que las páginas web que aceptan pagos están certificadas por https.

Estafas de ingeniería social y estafas amorosas

Como ya se ha mencionado, las estafas criptográficas se parecen mucho a las estafas habituales de Internet. Por lo tanto, no es de extrañar que los delitos amorosos, o delitos románticos como también se les conoce, y la ingeniería social sean comunes en este mundo.

Las estafas románticas son timos en los que un delincuente utiliza una cuenta falsa para atraer a sus víctimas con la perspectiva de una relación romántica. Suelen llevarse a cabo a través de aplicaciones de citas y sitios web matrimoniales, donde la gente confía rápidamente en los demás debido a la naturaleza de la aplicación/sitio.

Una vez que se ganan la confianza de las víctimas, les piden dinero y desaparecen con el producto de la estafa.

La estrategia ha funcionado y ha hecho muchas víctimas. Según el FBI, sólo en la ciudad de San Francisco, en Estados Unidos, se robaron más de 64 millones de dólares en estafas amorosas, frente a los poco más de 35 millones de dólares de 2020.

Falsas estafas de inversión en criptomoneda

Muchos inversores en criptodivisas son estafados con grandes cantidades de dinero cuando se les engaña para que inviertan en una criptodivisa falsa.

En la práctica, se dice a los inversores que la moneda se creó a partir de tecnologías blockchain y que se negocia por grandes sumas de dinero, lo que a su vez aumentaría sus beneficios. Sin embargo, después de cada transacción exitosa, los inversores descubren que la moneda no existe y que no se negocia en ninguna bolsa.

Aprenda qué hacer para invertir con seguridad en criptodivisas y evitar las estafas criptográficas:

• Las promesas de grandes beneficios garantizados o las afirmaciones de que su criptomoneda se multiplicará son siempre fraudes.
• La criptomoneda en sí es la inversión. Usted gana dinero si tiene la suerte de venderla por más de lo que pagó. No confíes en la gente que dice conocer una forma mejor.
• Si una parte interesada, que incluye "contactos amorosos", una organización o cualquier otra persona insiste en algún tipo de trato utilizando criptomoneda, puedes apostar a que se trata de un engaño.

Quienes apuestan por el mercado de divisas digitales deben conocer una serie de detalles específicos de este segmento. Es necesario, por ejemplo, tener cuidado con las interacciones en línea: trate de verificar la confiabilidad de los sitios web y aplicaciones, correos electrónicos fraudulentos y siempre desconfíe de las ofertas que ofrecen altos rendimientos financieros a través de inversiones o minería en criptomonedas. Procure siempre hacer negocios con empresas de confianza.